📌 Содержание:
Пора собрать всё воедино. Вот конкретные «рецепты» портфелей из российских активов. Проценты — от всего инвестиционного капитала в РФ.
«Страж капитала» (Консервативный, цель: сохранить + чуть приумножить)
80% Облигации:
Из них 60% — ОФЗ разной дюрации (в т.ч. ОФЗ-ИН), 20% — надёжные корпоративные облигации 1 эшелона (Сбер, ВТБ, Газпром).
15% Акции:
Только голубые фишки с дивидендами (Сбер, Лукойл, Газпром, МТС) — для защиты от инфляции.
5% Золото:
БПИФ SBMX — защитная страховка.
Ожидаемая доходность:
10-13% годовых. Риск: низкий.
«Равновесие» (Сбалансированный, цель: устойчивый рост)
50% Облигации:
В основном ОФЗ и надёжные корпоративки.
40% Акции:
Диверсифицированный пакет: 20% голубые фишки, 10% дивидендные аристократы, 10% акции роста (например, из сектора IT, ритейла).
10% Золото + Прочее:
5% SBMX, 5% — на тактические идеи (например, валютный БПИФ или префы).
Ожидаемая доходность:
12-18% годовых. Риск: умеренный.
«Денежная машина» (Дивидендный, цель: пассивный доход)
95% Акции:
Тщательный подбор по критериям: высокая дивидендная доходность (>8%), устойчивая дивидендная политика, стабильный бизнес. Примерный набор: Сбер-пр, МТС, Татнефть, НЛМК, Сургутнефтегаз-пр, Мосэнерго, Ростелеком.
5% Облигации:
Для гибкости и ребалансировки.
Важно:
Реинвестировать дивиденды в период накопления. Жить с дивидендов — в период потребления.
Ожидаемая доходность:
12-15% (в основном за счёт дивидендов). Риск: умеренно-высокий (зависит от рынка).
«Агрессор» (Роста, цель: максимизация прибыли на горизонте 5+ лет)
90% Акции:
Акцент на компании с высоким потенциалом роста, а не на дивиденды. Это могут быть: «голубые фишки» в моменте сильной недооценки, акции 2-го эшелона в перспективных секторах (химия, удобрения, IT), префы.
10% Облигации/деньги:
Чтобы иметь «порох сухой» для покупок на просадках.
Ожидаемая доходность:
15%+ годовых, но с возможными серьёзными просадками (-30-40% в кризис). Риск: высокий.
«Пенсионный ИИС» (Сверхконсервативный + налоговая оптимизация)
100% ОФЗ-ИН
в ИИС типа Б (или комбинация ОФЗ-ИН и коротких ОФЗ).
Логика:
Гарантированно обгонять инфляцию (ОФЗ-ИН), нулевой кредитный риск, через 3+ лет — полное освобождение от НДФЛ с купонов. Максимальная предсказуемость.
Ожидаемая доходность:
Инфляция + 1-2%. Риск: минимальный.
🛠️ Твой ход: Возьми одну из моделей за основу и адаптируй под себя. Может, «Равновесие», но с увеличенной долей золота до 15%? Или «Денежную машину», но с 20% в облигации для сглаживания? Экспериментируй на бумаге!
НЕ ИИР!
#стратегии #модели #акции #облигации
Комментариев пока нет — может, вы будете первым?